Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию террористической деятельности

  1. Общие положения

    1. Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию террористической деятельности (далее Политика ОД/ФТ) является составной и неотъемлемой частью Клиентского соглашения.
    2. Компания Altway Limited (далее Компания) неукоснительно соблюдает действующее международное законодательство в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
    3. В рамках данной Политики ОД/ФТ в Компании утверждена Политика Знай своего Клиента, выражающаяся в постоянном анализе и мониторинге Клиента Компании и его деятельности на торговых счетах.
    4. В рамках данной Политики ОД/ФТ в Компании утверждена Политика Возврата денежных средств.
    5. Основными целями Политики ОД/ФТ являются:
      1. создание сбалансированных принципов Политики ОД/ФТ и разумное выполнение их таким образом, чтобы своевременно выявлять преступную деятельность Клиентов на своих торговых счетах, уменьшая при этом ее воздействие на законопослушных Клиентов;
      2. обеспечение сохранности деловой репутации Компании;
      3. исключение вовлечения и соучастия сотрудников Компании в процесс легализации доходов, полученных незаконным путем и финансирования терроризма.
    6. Настоящая Политика ОД/ФТ устанавливает общие правила внутреннего контроля Клиентов и обязательна к исполнению всеми сотрудниками Компании.
  2. Общие принципы Политики противодействия отмыванию денежных средств и финансированию террористической деятельности

    1. Компания не осуществляет открытие торгового счета  на  анонимного владельца.
    2. Компания имеет право заблокировать вход в Личный кабинет, приостановить торговую деятельность на счетах, либо отменить заявку на ввод/вывод денежных средств, если в процессе взаимодействия Клиента (для юридических лиц: владельцев или директоров) с Компанией появляются сведения об участии Клиента (представителей компании) в экстремистской деятельности или деятельности, связанной с отмыванием денежных средств.
    3. Компания не принимает наличные деньги от Клиентов в качестве депозита и не выплачивает наличные деньги ни при каких обстоятельствах.
    4. Использование одних и тех же платежных реквизитов разными Клиентами Компании запрещено.
    5. Каждый Клиент Компании обязан верифицировать платежные реквизиты своих электронных кошельков в Личном Кабинете, которые он намерен использовать для осуществления операций по вводу и выводу средств.
    6. В случае возникновения сомнений в достоверности и актуальности полученных данных о платежных реквизитах Клиента, Компания в праве запросить снимок экрана компьютера (screen shot), на котором открыта Интернет-страница платежной системы с размещенными на ней сведениями о владельце данного электронного кошелька.
    7. Денежные средства внутри Компании могут переводиться только между счетами Клиента, прошедшего процедуру верификации личных данных. Перевод денежных средств между счетами и/или лицевыми счетами, принадлежащими разным Клиентам Компании, запрещен.
    8. Денежные средства могут быть выведены только тем же способом и на те же реквизиты, с которых осуществлялся их ввод, если иное не предусмотрено правилами Компании.
    9. Компания проводит обязательную верификацию Клиентов согласно Клиентскому соглашению и в соответствии с принципами Политики  Знай своего Клиента.
  3. Предоставление сведений в Уполномоченный орган

    1. При обнаружении подозрительной деятельности, осуществляемой Клиентом на своих торговых счетах, сотрудник Компании обязан уведомить об этом Комплаенс Менеджера и направить ему все необходимые документы.
    2. Каждый сотрудник компании обязан сообщать о любых подозрительных предложениях Клиентов, даже если операция не была проведена, Комплаенс Менеджеру.
    3. Все действия, предпринятые в связи с операциями, сообщения о которых подлежат предоставлению в уполномоченный орган, подлежат документированию и хранятся с соблюдением установленных требований по обеспечению сохранности конфиденциальной информации.
    4. Детали операций, сведения о которых подлежат предоставлению в уполномоченный орган, и любые контакты с уполномоченным органами в отношении этих операций документируются.
  4. Конфиденциальность

    1. Информация о Клиентах и их операциях, полученная в рамках принципов Политики ОД/ФТ, является конфиденциальной.
    2. Сотрудники Компании и Комплаенс Менеджер не вправе информировать Клиентов и иных лиц о формах, способах и методах осуществления принципов Политики ОД/ФТ.
    3. Раскрытие иным лицам информации о том, что Компанией были представлены в уполномоченный орган сведения об операциях или деятельности Клиента, строго запрещается.
  5. Хранение документов и информации

    1. Данные, полученные в результате идентификации Клиентов, и сведения об операциях хранятся как доказательство предпринятых Компанией в соответствии с действующей Политикой ОД/ФТ мер, а также для их использования в качестве доказательств при проведении расследования уполномоченными органами.
    2. Идентификационные данные Клиентов подлежат хранению в течение не менее пяти лет после прекращения отношений с Клиентом в соответствии с действующей Политикой Знай своего Клиента.
    3. Данные об операциях, сведения по которым были направлены в уполномоченный орган, подлежат хранению в течение не менее пяти лет с даты совершения операции.
    4. Все внутренние и внешние отчеты, полученные в рамках реализации принципов Политики ОД/ФТ, подлежат хранению в течение не менее пяти лет с даты представления отчета.
    5. Компании обязана хранить информацию обо всех действиях, предпринятых в связи с выполнением требований о получении от работников и представлении в уполномоченный орган сведений о выявленных операциях. В том случае, если принято решение не направлять в уполномоченный орган сведения относительно возможного отмывания денежных средств/финансирования терроризма, информация о данных фактах все равно подлежит хранению.
privacy_policy === 'on'); var rtrn = false, phone = parsePhone(formData.phone); if (!formData.country) { modalAddError('country', 'Пожалуйста выберите нужную страну.'); $form.removeClass('loading'); rtrn = true; } if (formData.password_repeat !== formData.password) { modalAddError('password_repeat', 'Пароли не совпадают.'); $form.removeClass('loading'); rtrn = true; } if (!phone || !phone.areaCode || !phone.countryCode || !phone.number) { modalAddError('phone', 'Некорректный номер телефона.'); $form.removeClass('loading'); rtrn = true; } if (rtrn) { return null; } var partnerParams = cryptoApp.RdrCookie.getPartnerParams(); if(utmmedium) formData['UtmMedium'] = utmmedium; if(partnerParams.linkid) formData['LinkId'] = partnerParams.linkid; if(partnerParams.utm_campaign) formData['UtmCampaign'] = partnerParams.utm_campaign; if(linkid) formData['LinkId'] = linkid; formData['phoneCountry'] = phone.countryCode; formData['phoneOperator'] = phone.areaCode; formData['phoneNumber'] = phone.number; formData.phone = undefined; formData.password_repeat = undefined; if (formData.terms) { formData.terms_of_use = undefined; formData.privacy_policy = undefined; } break; case 'restore': url += 'account/forgot-password'; type = 'POST'; formData['culture'] = 'ru'; formData['baseLink'] = 'https://c-crypto.com/ru/reset-password/'; break; case 'auth': url += 'account/logon'; type = 'POST'; break; default: return null; break; } $.ajax({ url: url, type: type, data: formData, xhrFields: { withCredentials: true }, crossDomain: true, beforeSend: function() { $form.find('span.error').remove(); $('.request-error').hide(); }}) .done(function(data, status, xhr) { $('.request-error').hide(); switch (mode) { case 'register': $form.removeClass('loading'); var _email = getCookie("mmEmail"); localStorage.setItem('user', JSON.stringify({email: _email})); window.location = 'https://c-crypto.com/cp/'; break; case 'auth': //do redirect when auth success logout(setPartnersCookies, data.id,formData); // localStorage.setItem('user', JSON.stringify(data)); // window.location = 'https://c-crypto.com/cp/'; break; case 'restore': //do restore here var $parent = $form.parent(); $('.restore-form-wrapper .descr').hide(); $form.hide(); $parent.append($('

Инструкции по восстановлению пароля отправлены на Ваш email.

')); break; } }) .fail(function (res) { console.log('response->error'); var data = res.responseJSON, errors = data.validationErrors !== null ? data.validationErrors : [], errorTextGlobal = 'На сервере в данный момент ведутся технические работы, повторите попытку через некоторое время. Приносим свои извинения за неудобства.'; console.log(errors); switch (mode) { case 'register': $form.removeClass('loading'); if (errors.length === 0 && data.hasOwnProperty('message')) { errors = []; if (data.message === 'Пользователь с этим e-mail уже зарегистрирован.') { errors.push({elementName: 'email', description: [data.message]}); } else if (data.message === 'Password is empty or too simple' || data.message === 'Поле пароль пустое либо пароль слишком простой') { errors.push({elementName: 'password', description: [data.message]}); } else if (data.message === 'You must accept the terms and conditions' || data.message === 'Вы должны принять Пользовательское соглашение') { if (!formData.hasOwnProperty('terms_of_use') || formData.terms_of_use !== 'on') { errors.push({elementName: 'terms_of_use', description: [data.message]}); } if (!formData.hasOwnProperty('privacy_policy') || formData.privacy_policy !== 'on') { errors.push({elementName: 'privacy_policy', description: [data.message]}); } } else if (/Country with code '\w+' was not found/.test(data.message)) { errors.push({elementName: 'country', description: [data.message]}); } else { $('.request-error p').remove(); $('.request-error').append($('

').text(errorTextGlobal)).show(); } } break; case 'auth': if (data.statusCode === 401 && (data.message === 'Incorrect username or password.' || data.message === 'Неверное имя пользователя или пароль.')) { errors.push({elementName: 'email', description: [data.message]}); } break; case 'restore': $('.request-error p').remove(); $('.request-error').append($('

').text(errorTextGlobal)).show(); break; } for (var i=0; i < errors.length; i++ ) { var err = errors[i]; modalAddError(err.elementName, err.description[0]); } return null; }) }); }); })(jQuery);